Eine Finanzberatung hilft, Geld effektiv anzulegen

Das Ziel einer Finanzberatung ist es, Vermögen sicher zu verwalten, um effektiv zu wirtschaften und finanzielle Schwierigkeiten zu vermeiden. Hierzu kann man sich von Banken oder privaten Anbietern Finanzierungskonzepte erstellen lassen. Was eine solche Beratung beinhalten sollte und woran man seriöse und qualifizierte Fachleute erkennt, sagt Ihnen Finanz-Experte.org!

Eine Finanzberatung sollte kompetent und seriös sein.
Die private Finanzberatung beinhaltet eine sorgfältige Analyse der wirtschaftlichen Situation. © Alan Cleaver by flickr.com

Inmitten unzähliger Angebote zur Finanzplanung fällt es heutzutage nicht leicht, den passenden Finanzberater zu finden. So gibt es neben Banken, die Beratungsdienste anbieten, auch unzählige private Finanzplaner auf dem Markt. Gerade hier ist es jedoch schwer, den qualifizierten Ansprechpartner zu erkennen. Worauf es bei einer fachgerechten Finanzberatung ankommt, erfahren Sie auf diesem Portal.

Bei der Finanzberatung auf seriöse und unabhängige Anbieter achten

Haben Sie sich auf die Suche nach einem Finanzberater begeben und einen ersten Termin vereinbart, sollten Sie sich im Vorfeld der Finanzberatung unbedingt anhand von Lebenslauf und nachgewiesenen Qualifikationen der Seriosität Ihres Gegenübers versichern. So ist es ratsam, darauf zu achten, dass der Anbieter über einen Berufsabschluss verfügt, der von der Industrie- und Handelskammer anerkannt ist. „Fachwirt/in für Finanzberatung“ beispielsweise ist eine solche Qualifikation.
Ein weiterer wichtiger Punkt zur Bewertung eines Finanzberaters ist die Unabhängigkeit. Das heißt, es sollten keinerlei Interessen größerer wirtschaftlicher Institutionen die Empfehlungen des Finanzplaners beeinflussen.

Ziel einer Finanzberatung ist ein individuell angepasstes Konzept

Jede Finanzberatung beginnt mit einem umfassenden Finanzcheck. Dieser beinhaltet eine lückenlose Analyse Ihrer finanziellen und privaten Situation. Die erhobenen Daten lassen sich dann unter Verwendung einer speziellen Software auswerten.
Anhand der gewonnenen Ergebnisse erstellt nun der professionelle Finanzdienstleister gemeinsam mit Ihnen einen detaillierten und individuell angepassten Finanzplan.