Eine umfassende Finanzplanung sorgt für sichere Kapitalanlagen

Nicht nur für Unternehmen stellt die sorgfältige Finanzplanung einen wichtigen Baustein des wirtschaftlichen Erfolgs dar. Auch auf privater Ebene lassen sich durch vorausschauendes Finanzmanagement Vermögenswerte sichern und Gewinne optimieren. Was ein Finanzplan für Vorteile bietet und woran Sie den kompetenten Berater erkennen, erklärt Ihnen Finanz-Experte.org!

Die vorausschauende Finanzplanung bewahrt vor Verschuldung und Insolvenz.
Ziel einer Finanzplanung ist es, aus der Vielzahl von Angeboten die passenden Anlagemöglichkeiten auszuwählen. © Silke Kaiser by pixelio.de

Ob Versicherungen, Aktien, Kredite oder Darlehen: die Möglichkeiten für Kapitalanlagen sind heutzutage ungemein vielfältig. Dementsprechend willkürlich gestaltet sich, zumindest ohne das Vorhandensein einer strukturierten Finanzplanung, das Anlageverhalten der meisten Privatinvestoren: je nach aktueller Finanzlage und guter Gelegenheit wird spontan investiert. Im Ergebnis entwickelt sich nicht selten die gesamte Vermögensstruktur in eine Richtung, die ursprünglich vom Anleger nicht beabsichtigt war.

Die professionelle Finanzplanung hilft, Geld vorausschauend zu investieren

Wer die Kontrolle über seine Geldanlagen nicht verlieren möchte, ist gut beraten, einen fachmännischen Finanzdienstleister zu Rate zu ziehen. Dieser kann dabei helfen, rentable Investitionsmöglichkeiten zu finden und diese innerhalb eines stimmigen Gesamtkonzeptes strategisch zu nutzen.
Hierfür ist es erforderlich, die wirtschaftlichen Verhältnisse des Anlegers genauestens zu kennen. Daher geht jeder Finanzplanung ein umfassender Finanzcheck voraus. Unter Berücksichtigung von Kapital- und Anlagevermögen, vorhandenen Abschreibungen, Steuerbelastungen und laufenden Versicherungsverträgen wird zunächst die finanzielle Gesamtsituation ermittelt. Anhand der gewonnenen Informationen wählt der Finanzplaner nun geeignete Anlageprodukte aus.

Ein Anbieter für Finanzplanung sollte sorgfältig ausgewählt werden

Egal, welche Art der Finanzdienstleistungen Sie auch in Anspruch nehmen möchten: stets sind Seriosität und Qualifikation des Beraters wichtigste Voraussetzung dafür, Ihr Geld sinnvoll zu investieren. Daher sollten Sie sich im Vorfeld einer Finanzplanung anhand von Lebenslauf und qualifizierenden Zeugnissen genauestens der Kompetenz Ihres Ansprechpartners versichern.
Darüber hinaus ist es wichtig, die richtige Dienstleistung in Anspruch zu nehmen. So gibt es neben den Finanzdienstleistern, -beratern und -planern auch den Beruf des Finanzmaklers und die Branche der Vermögensverwaltung. Jedoch genießt keiner dieser Begriffe einen gesetzlichen Schutz. Daher sollten die Rahmenbedingungen und Anlagestrategien, unabhängig von der Berufsbezeichnung des Experten, im Vorfeld einer Zusammenarbeit sorgfältig besprochen werden.